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金融委托理财合同怎么写合法有效（委托理财合同怎么写才有效）

上传者: 律师投稿
2024-07-24 11:08:56
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导读：金融委托理财合同一般包括以下条款：双方的身份：委托人和受托人。

金融委托理财合同一般包括以下条款：

一、双方的身份：委托人和受托人；

二、委托理财的资金额度；

三、受托人承诺的投资目标；

四、受托人的投资策略及风险控制方式；

五、受托人的报告义务；

六、委托人应尽的义务；

七、双方权利义务的终止条件；

八、违约责任；

九、争议解决方式；

十、其他。

要想使金融委托理财合同具有法律效力，必须满足中华共和国合同法的规定，即当事人应当有行为能力，合同内容明确，当事人认可，合同是自愿订立的，以及其他有关法律、法规的要求。

合同委托理财应具备这些方面：

委托理财合同要有效，应当遵循以下原则：

一、合同的形式

双方须签署书面合同，完整写明双方权利义务，并予以签字盖章确认。

二、合同的内容

1、双方的基本信息，包括委托人和受托人的身份信息、家庭住址、等；

2、双方权利义务明确，包括但不限于：委托人和受托人的权利义务，资金投资类型、范围、期限、风险特征、投资回报等；

3、受托人管理账户的权限，包括但不限于银行存款账户、证券账户、基金账户、保险账户等；

4、受托人的报告义务，受托人在资金运用期间应向委托人定期报告资金的使用情况；

5、受托人的责任承担，受托人应就资金运用行为对委托人承担法律责任；

6、其他双方认可的内容，如费用结算、终止条款等。

三、合同的生效

合同以双方签字盖章加以确认为准，自签订之日起生效。

合同委托理财应包括的内容：

金融委托理财合同的内容应包括：

一、合同双方：

1. 委托人：甲方，（姓名）。

2. 受托人：乙方，（姓名）。

二、合同内容：

1. 甲方委托乙方通过金融机构（如银行、信托机构、证券经纪机构等）为其进行金融资产管理。

2. 乙方与甲方签订此合同，约定在金融机构开展投资理财活动时承担信息披露、投资咨询、投资管理、财务报表准备等过程性工作，以期为甲方实现投资目标。

3. 合同生效后，乙方有义务履行以下义务：

（1）建立和完善甲方投资管理制度；

（2）按照甲方委托投资理财计划进行投资；

（3）按照甲方委托进行投资评估；

（4）根据甲方的投资目标，制定合理的投资策略；

（5）对甲方的投资行为进行监督管理；

（6）及时披露投资风险，提供投资咨询服务；

（7）定期提供投资报告及相关资料，报告内容至少应包括当期投资收益、分配情况、投资组合情况及投资组合成分变动等；

（8）及时处理甲方的投资疑问，提供投资建议；

（9）及时完成甲方的投资事务，如委托购买股票、债券、期货等；

三、双方权利义务：

1. 甲方有权要求乙方就其委托投资理财计划的投资收益、投资组合情况及投资组合成分变动等提供详细的报告，并有权要求乙方在真实、准确、及时的基础上提供信息披露、投资咨询、投资管理等服务。

2. 乙

委托理财的合同(证券理财)范本示例

甲方：_______________ 身份证号:____________________

乙方：_______________ 身份证号:____________________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方操作乙方在________________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________________!!交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。

二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________，期初资产________________元。

三、利润定义：(乙方账户)期末资产 – 期初资产 – 期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)

利润率=利润/期初资产*100%

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于____%，乙方付给甲方超出____%部分的____%作为佣金, 如果利润率为负数且小于-____%，即亏损大于____%，甲方付给乙方超出____%部分的____%作为赔偿。举例说明，如果资金____万，到期利润____万，乙方应付给甲方____万元，如果到期亏损____万，甲方应付给乙方____万元，如果利润在-____万与____万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于____%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于____%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效

甲方签字：________

乙方签字：________

日期：____________