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委托理财合同怎么写才有效（个人理财有效提问问题怎么写）

上传者: 律师投稿
2024-12-08 16:03:32
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导读：委托理财合同要有效，应当遵循以下原则：合同的形式。

委托理财合同要有效，应当遵循以下原则：

一、合同的形式

双方须签署书面合同，完整写明双方权利义务，并予以签字盖章确认。

二、合同的内容

1、双方的基本信息，包括委托人和受托人的身份信息、家庭住址、等；

2、双方权利义务明确，包括但不限于：委托人和受托人的权利义务，资金投资类型、范围、期限、风险特征、投资回报等；

3、受托人管理账户的权限，包括但不限于银行存款账户、证券账户、基金账户、保险账户等；

4、受托人的报告义务，受托人在资金运用期间应向委托人定期报告资金的使用情况；

5、受托人的责任承担，受托人应就资金运用行为对委托人承担法律责任；

6、其他双方认可的内容，如费用结算、终止条款等。

三、合同的生效

合同以双方签字盖章加以确认为准，自签订之日起生效。

合同理财必要条款：

1. 你有什么理财目标？

2. 你知道你的理财风险承受能力是多少？

3. 你有足够的经济实力来支持你的理财计划吗？

4. 你有投资经验吗？

5. 你对金融市场的了解有多少？

6. 你准备在哪些金融产品上进行投资？

7. 你需要哪些理财工具或者规划来帮助你实现你的理财目标？

8. 你会经常关注你的投资吗？

9. 你会使用哪些理财工具来监控你的投资？

10. 你有考虑过理财投资组合的结构吗？

合同理财应包括的内容：

一、根据《合同法》的规定，有效的委托个人理财口头协议应具备以下基本要素：

1. 委托人和受托人的身份：应明确委托人和受托人的身份，如姓名、身份证号等；

2. 受托人的权限：应明确受托人的权限，确定受托人在投资理财中可以做什么，不能做什么；

3. 投资方式：应明确投资方式，包括但不限于股票、债券、期货、外汇、期权等；

4. 投资理财期限：应明确投资理财期限，确定受托人在多长时间内可以进行投资理财活动；

5. 投资回报：应明确投资回报，即委托人期望从投资理财中获得的收益；

6. 委托人的责任：应明确委托人的责任，包括对投资理财所作出的决策承担责任；

7. 受托人的责任：应明确受托人的责任，包括投资理财时所作出的决策和风险承担责任；

8. 终止协议：应明确协议的终止条件，以及终止后的处理方式。

二、另外，为了使委托个人理财口头协议更加有效，还应当满足以下要求：

1. 选择受托人：应尽量避免选择有违反反洗钱法的受托人；

2. 投资风险：应尽量避免投资风险，如投资高风险的股票市场；

3. 资金安全：应确保资金安全，不应将资金存放在不安全的银行或非法机构；

4. 定期检查：应定期检查投资理财的情况，如投资期间的盈利或亏损情况；

5. 投资报告：应定期提交投资报告，如投资期间的投资总览、投资交易、分析等。

三、最后

委托理财的合同(证券理财)范本示例

甲方：_______________ 身份证号:____________________

乙方：_______________ 身份证号:____________________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方操作乙方在________________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________________!!交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询,但不能操作。

二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________,期初资产_____________ 元。

三、利润定义：(乙方账户)期末资产 – 期初资产 – 期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)

利润率=利润/期初资产*100%

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于____%，乙方付给甲方超出____%部分的____%作为佣金, 如果利润率为负数且小于-____%，即亏损大于____%，甲方付给乙方超出____%部分的____%作为赔偿。举例说明，如果资金____万，到期利润____万，乙方应付给甲方____万元，如果到期亏损____万，甲方应付给乙方____万元，如果利润在-____万与____万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元,百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于____%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于____%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后,可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效

甲方签字：________

乙方签字：________

日期：____________