导读：
资金往来协议书应包含以下几个要点：双方当事人基本情况：在协议中应明确双方当事人的姓名、联系方式、地址等基本情况。
资金往来协议书应包含以下几个要点：
一、双方当事人基本情况：在协议中应明确双方当事人的姓名、、地址等基本情况。
二、资金往来情况：在协议中应详细描述双方资金往来的具体情况，如资金由何方汇入、资金汇入账户名称、账号、金额等。
三、资金使用方式：双方应在协议中明确资金的使用方式，以保证双方利益。
四、还款方式：双方应在协议中明确还款的具体方式，如还款时间、还款金额及还款条件等。
五、不可抗力：双方应就不可抗力情况在协议中规定处理方式，以保障双方的合法权益。
六、争议解决：双方应就协议所涉及的争议规定解决方式，以便于后续发生纠纷时能够有效处理。
七、其他：双方应根据实际情况，在协议中或另行规定其他条款，以便于协议的有效执行。
协议书往来款应涵盖如下条款：
一、引言
1. 资金往来协议（以下简称“本协议”）是由甲乙双方共同签署的，以确定双方之间在资金往来方面的权利、义务及一切处理事宜。
2. 对本协议任何修改或补充，须以书面形式作出，并由双方签字盖章后方可生效。
二、定义
1. 甲方：指签约双方中甲方承担资金往来义务的一方。
2. 乙方：指签约双方中乙方承担资金往来义务的一方。
3. 资金往来：指双方之间的货币结算、支付、划付等行为。
三、甲乙双方的权利和义务
1. 甲乙双方应就本协议内容及所有资金往来的所有行为，遵守有关法律、法规和有效的合同条款。
2. 甲乙双方应当在资金往来过程中，如实、真实地书面报告或电子报告，以便对双方之间资金往来情况有明确的记录。
3. 甲乙双方应按照本协议约定的时间、金额及其他重要事项，认真履行资金往来义务。
4. 如果甲乙双方在资金往来过程中发生任何争议，应友好协商解决；如协商不成，双方均有权将争议提交仲裁或者诉讼解决。
5. 甲乙双方应按照约定的方式和时间支付资金，如果有逾期支付的情况，则应支付相应的滞纳金。
四、本协议的解除
1. 本协议自双方签字盖章之日起生效，双方均有权单方解除本协议，但应提前30日书面通知对方。
2. 如果双方协商一致，可以在本协议期满前提前解除本协议。
五、其他
1. 本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。
2. 本协议自双方签字盖章之日起生效，至本协议条款全部履行完毕后止
协议书往来款应包括的条款：
资金往来协议书应该包含以下内容：
一、双方基本情况：
（1）甲方的全称、地址、法定代表人/负责人及；
（2）乙方的全称、地址、法定代表人/负责人及；
二、资金往来事项：
（1）资金往来的性质、数额、时间、相关的支付原因及收款方式；
（2）甲方支付乙方的款项是否适用于申报；
三、双方权利义务：
（1）甲方承诺不变更或撤销此协议；
（2）乙方负责按照协议约定按时完成支付；
四、违约责任：
（1）如果甲方未能按照协议约定时间支付款项，则应当赔偿乙方造成的经济损失；
（2）如果乙方未能按照协议约定时间支付款项，则应当赔偿甲方造成的经济损失；
五、争议的解决：
（1）双方就协议的履行发生争议的，应友好协商解决；
（2）协商不成的，双方可向有管辖权的法院提起诉讼。
六、其他：
（1）本协议一式两份，甲乙双方各执一份；
（2）协议自双方签字之日起生效。
公转私往来款合同范本示例
借款单位：_______________________
贷款银行：_______________________
签订日期：_________年 ______月______日
立合同单位：
借款单位 (简称甲方)____________
贷款银行 (简称乙方)__________________
甲方为适应生产发展需要，依据 __________________，特向乙方申请贷款，经乙方同意发放。为明确双方责任，恪守信用，特签订本合同，共同遵守。
1.甲方向乙方借款币(大写) __________元，规定用于
2.借款期限约定为 ______年______个______月，即从 ______年 ______月______日至 ______年 ______月______日。乙方保证按计划和下达的贷款指标额度供应资金，甲方保证按规定的用途用款。预计分次用款计划为：
______年 ______月______元;
_____年 _____月______元;
______年 ______月______元;
______年 ______月______元。
3.贷款利息，自支用贷款之日起，以支用额按______月息 ‰计算，按季(或______月)结息。甲方不按期归还贷款，逾期部分加收利息 %;不按规定用途使用贷款，挪用部门罚收利息 %;超储、积压设备、材料占用的贷款，加收利息 %。
在本合同有效期内，如国家调整利率，从调整之日起，乙方即按调整后的贷款利率计(结)算贷款利息，同时书面通知甲方和担保单位。
4.甲方保证按还款计划归还贷款本金。还款计划为：
______年 ______月______元;
______年 ______月______元;
______年 ______月______元;
______年 ______月______元。
甲方保证按下述方式按时付息：
甲方不能按时付息的，乙方有权从甲方帐户中扣收或暂时停止支付贷款。
5.借款到期，甲方如不能按期偿还，由担保单位代为偿还。担保单位在收到乙方还款通知______月后仍未归还，乙方有权从甲方(或担保方)的各项投资和存款户中扣收，或变卖甲方抵押的财产归还其借款。
6.乙方有权检查贷款使用情况，了解甲方的经营管理、计划执行、财务活动、物资库存等情况。甲方保证按季提供有关统计、会计、财务等方面的报表和资料。
7.在本合同有效期内，甲方因实行承包、租赁、兼并等而变更经营方式的，必须通知乙方参与清产核资和承包、租赁、兼并合同(协议)的研究、签订的全过程，并根据国家有关规定落实债务、债权关系。
8.需要变更合同条款的，经甲乙双方协商一致，应签订借款合同补充文本。
9.甲方需向乙方填送借款申请书，并对偿还借款本息，以抵押或(和)第三方保证的方式提供担保，并签订抵押、担保协议书。甲方填送的申请书和各方签订的协议书，均为本合同的组成部分。
10.(甲方双方商定的其它条款)
11.本合同自签订之日起生效，贷款本息全部偿清后失效。
12.本合同正本三份，甲乙方、保证方各执一份，副本______份，送乙方财会部门和有关部门。
借款单位：_________________(公章) 贷款银行：_________________(公章)
法定代表：_________________(签字) 法定代表：_________________(签字)
或负责人：_________________(签字)
担保单位：_________________(公章)
法定代表人：_________________(签字)
扩展：往来款记账凭证怎么填？
企业的往来款应根据不同的情况，分别填制收款凭证或者付款凭证。
收款凭证反映企业收到库存现金和银行存款的经济业务；付款凭证反映企业付出库存现金和银行存款的经济业务。
企业的往来款，如果是收到钱的往来款，应填制收款凭证：如果是付出钱的往来款，应填制付款凭证。
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